● 案情回顧
巧舌如簧設(shè)迷局
從村民信任的“能人”到身陷囹圄，短短4年時(shí)間，一個(gè)僅僅有著初中文化的信貸員先后欺騙80余名受害人，涉案金額達(dá)100余萬元。近日，商河縣人民檢察院依法批捕了一起以“神話致富”為名非法吸收公眾存款的案件。
2005年，只有初中文化的劉某受聘于商河縣某信用社，干起村級(jí)信貸員。漸漸地，他不滿于每月經(jīng)手?jǐn)?shù)萬元現(xiàn)金卻不是自己的，開始打著“神話致富”的幌子，以高息為誘餌，蠱惑村民到自己處“存款”。劉某多次到村民家中游說，“咱都是一個(gè)村的，在我這里存款，比銀行給的利息高”。至2009年，劉某先后騙取其同村及鄰村80余名村民存款，數(shù)額達(dá)100萬余元。
劉某非法吸收存款后，采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的手段進(jìn)行掩蓋，長(zhǎng)時(shí)間蒙蔽受害人。他還將非法吸收的存款以高利息貸出，企圖將騙局長(zhǎng)期進(jìn)行下去。2010年11月，劉某放出的50余萬元高利貸因借款方潛逃徹底讓他的美夢(mèng)化作泡影。感覺事情要敗露的劉某帶著剩余的錢潛逃。此時(shí)被蒙騙的村民們才醒悟過來，紛紛到公安局報(bào)案。
目前，此案已進(jìn)入審查起訴階段。劉某非法吸收公眾存款達(dá)100多萬元之巨，等待他的只能是法律的嚴(yán)厲制裁?！缎谭ā芬?guī)定，非法或者變相吸收公眾存款最高可判十年。但劉某行為給受害人帶來的傷害卻難以挽回。他們中絕大多數(shù)經(jīng)濟(jì)條件并不好，拿出的錢幾乎傾盡了全部家當(dāng)。
● 檢察官說法
揭開非法集資高息吸存的真面目
“犯罪嫌疑人以信貸員身份為其不法行為披上了看似合法的外衣，加之與大多數(shù)受害者的同鄉(xiāng)關(guān)系，使大多數(shù)人對(duì)其放松了警惕。他利用了多數(shù)人急于發(fā)財(cái)?shù)男睦?，及時(shí)向先期存款的受害者履行高息承諾，令人逐漸陷入設(shè)好的‘神話致富’陷阱之中。”負(fù)責(zé)辦理此案的檢察官商汝才綜合近年來發(fā)生的非法吸收公眾存款案，發(fā)現(xiàn)當(dāng)前的非法吸收公眾存款案件呈現(xiàn)以下特點(diǎn)，提醒廣大群眾注意：
以高息、高回報(bào)率為誘餌，誘惑力和煽動(dòng)性強(qiáng)。吸攬存款者無一例外的以高息為誘餌，通常以高于銀行幾倍甚至幾十倍的利率來誘惑和煽動(dòng)公眾參與。一部分先期投資者得到了好處后一方面加大自己的投資量，另一方面動(dòng)員親朋好友加入投資者行列，從而形成一張網(wǎng)，犯罪分子往往在很短的時(shí)間內(nèi)就能夠聚斂呈幾何倍增長(zhǎng)的非法吸收的存款。
犯罪行為的欺騙性和隱蔽性較強(qiáng)。犯罪分子為獲取公眾錢款使用的手段多種多樣，有的涉嫌犯罪的公司，工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全，為其從事的經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)披上“合法”的外衣，具有很強(qiáng)的蒙蔽性，有的甚至以金融機(jī)構(gòu)名義或是打著政界人士、知名企業(yè)的旗號(hào)進(jìn)行，誤導(dǎo)群眾的判斷，騙取群眾的信任，具有很強(qiáng)的欺騙性。
涉案金額巨大，造成的經(jīng)濟(jì)損失嚴(yán)重。非法吸收公眾存款犯罪個(gè)案的涉案金額少則上百萬元，多則上千萬元，有的甚至超過億元。受害群眾的存款或是被非法吸收者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或是投資轉(zhuǎn)貸，案發(fā)后大部分資金已被使用或揮霍，很難追回全部涉案款項(xiàng)，犯罪嫌疑人雖將受到法律的嚴(yán)厲制裁，但其賠付能力有限卻也是不爭(zhēng)的事實(shí)，因此，這種非法吸收存款的行為給受害群眾造成的經(jīng)濟(jì)損失非常嚴(yán)重。
犯罪涉及的地域更為廣泛，呈不斷蔓延之勢(shì)，同時(shí)，受害群眾多，成分復(fù)雜，社會(huì)影響面廣。非法吸收公眾存款等案件正從城市擴(kuò)展至鄉(xiāng)村，涉及的地域迅速蔓延，形勢(shì)嚴(yán)峻。參與的群眾少則幾十人，多則上百人，有的案件達(dá)到千余人次，往往是以血緣、親朋為紐帶逐步向外擴(kuò)展發(fā)展下線，具有極強(qiáng)的蔓延性。（本報(bào)記者 劉曉群 通訊員 商汝才 王嘉鐸）
（信息來源：濟(jì)南日?qǐng)?bào)）